Déléguez sans perdre le contrôle

Nous prenons en charge l'ensemble de vos problématiques patrimoniales : allocation, arbitrages, fiscalité, succession. Vous recevez des recommandations claires, vous validez, nous exécutons.

Résultat : Vous gagnez du temps et dormez sur vos deux oreilles.

Des placements adaptés à vos objectifs

Nous construisons une allocation personnalisée combinant actions, obligations, actifs non cotés et solutions alternatives. Notre objectif : optimiser votre rendement selon votre profil de risque et votre horizon.

Résultat : Votre patrimoine travaille pour vous, efficacement.

Un modèle de rémunération à votre choix

Honoraires ou rétrocessions : vous choisissez le mode de rémunération qui vous convient. Nous vous expliquons les deux options en toute transparence, sans jargon.

Résultat : Vous savez exactement ce que vous payez et pourquoi.

Conseil en investissements

Allocation d'actifs basée et adaptée à vos objectifs de vie.

Sélection de placements (fonds, ETF, actifs non cotés) et enveloppe de détention (compte titres, PEA, assurance vie en France ou au Luxembourg).

Assistance fiscale

Aide pour la préparation des déclarations de revenus et d'IFI.

Vérification des avis d'imposition et des déclarations antérieures. Possibilité de déposer des déclarations rectificatives.

Réponse à vos questions sur les composantes de votre package de rémunération.

Planification successorale

Préparation et optimisation de la transmission de votre patrimoine.

Aide pour décider des montants ou actifs à donner, sous quelle forme et en coordination avec votre notaire ou un conseil recommandé.

Planification retraite

Projection de revenus basée sur vos régimes de retraite et le patrimoine détenu.

Calcul du besoin en compléments de revenus et solutions possibles pour y parvenir (rachat de trimestres, arbitrage d'actifs ...). 

Supervision d'actifs

Suivi de vos actifs financiers existants qu'il est pertinent de conserver dans l'établissement ou la compagnie mais pour lesquels vous souhaiteriez avoir un conseil extérieur (allocation ou globale ou supports).

💳 OPTION A : Rétrocessions

Modèle classique du conseil patrimonial

Comment ça fonctionne :

• Nous sommes rémunérés par les sociétés de gestion des fonds que vous souscrivez
• Ces commissions sont prélevées sur les frais de gestion des produits (vous ne payez rien en direct)
• Montant typique : 0,5% - 1,5% par an du capital investi

Avantages :

• Aucun décaissement direct de votre part
• Rémunération proportionnelle aux actifs gérés
• Alignement d'intérêts (votre performance = notre rémunération)

Pour qui :
Clients qui préfèrent un modèle "tout inclus" sans frais visibles

💰 OPTION B : Honoraires

Modèle indépendant sur honoraires

Comment ça fonctionne :

• Vous nous rémunérez directement via des honoraires
• Nous accédons à des supports "clean" sans rétrocessions
• Montant typique : Forfait annuel ou % AUM (0,5% - 1,5%)

Avantages :

• Accès à des fonds moins chers (frais de gestion réduits)
• Transparence totale sur la rémunération
• Économies potentielles sur le long terme

Pour qui :
Clients qui privilégient la transparence et l'optimisation des frais