FAQ

Comment se passe le premier rendez-vous ?

Le premier rendez-vous dure 45 min à 1 h. Il peut se faire en présentiel à Lyon ou en visioconférence. Durant cet échange :Vous nous présentez votre situation, vos objectifs et vos éventuelles problématiques. Nous vous expliquons notre approche, nos services et notre modèle de rémunération. Nous déterminons ensemble si nous pouvons vous accompagner. Ce rendez-vous est gratuit et sans engagement.

À quelle fréquence nous voyons-nous ?

Cela dépend de vos besoins et préférences :Minimum : 1 rendez-vous annuel (bilan + ajustements)Standard : Rendez-vous semestriels ou trimestriels. Sur-mesure : Disponibilité à la demande pour questions ponctuelles. Nous nous adaptons. Certains clients veulent beaucoup d'interactions, d'autres préfèrent déléguer au maximum.

Que se passe-t-il si je veux arrêter notre collaboration ?

Vous êtes libre de mettre fin à notre accompagnement à tout moment, sans pénalité. Vos actifs vous appartiennent (comptes à votre nom chez les dépositaires). Nous vous transmettons l'ensemble de la documentation et vous accompagnons dans la transition si vous le souhaitez. Pas de verrouillage, pas de frais de sortie.

Quels sont vos honoraires ?

Nous proposons deux modèles au choix : Option A - Rétrocessions : Nous sommes rémunérés par les sociétés de gestion (0,5-1,5% par an du capital investi). Aucun paiement direct de votre part. Option B - Honoraires : Vous nous payez directement (forfait ou 0,5-1,5% AUM). Accès à des fonds "clean shares" moins chers.

Y a-t-il des frais cachés ?

Non, transparence totale. Selon l'option : Rétrocessions : Commissions prélevées par les sociétés de gestion (incluses dans les frais des fonds) Honoraires : Montant fixé dès le départ, pas de surprise. Dans tous les cas nous vous détaillons tous les frais (conseil + produits) avant toute décision dans un rapport.

Puis-je changer de modèle de rémunération en cours de route ?

Oui, c'est possible. Si vous commencez en rétrocessions et souhaitez passer en honoraires, nous pouvons ajuster. Nous réévaluons ensemble lors de nos points annuels.

Gérez-vous mon patrimoine ou me conseillez-vous ?

Les deux, selon vos souhaits : Formule Conseil : Nous établissons la stratégie, vous validez les décisions, vous exécutez (ou votre banque). Formule Gestion : Nous élaborons la stratégie ET nous intermédions les placements.

Pouvez-vous m'aider pour ma déclaration d'impôts ?

Oui, dans le cadre de notre accompagnement, nous pouvons : Vérifier votre déclaration pré-remplie, les éléments à compléter et répondre à vos questions sur des sujets précis.

Travaillez-vous avec mon notaire / expert-comptable ?

Oui, nous nous coordonnons avec vos autres professionnels (notaire, expert-comptable, avocat) pour les sujets nécessitant leur intervention (donations, transmission, optimisations complexes).Vous n'avez qu'un seul interlocuteur (nous) qui orchestre.

Quel est le montant minimum de patrimoine ?

100K€ de patrimoine financier investissable. En dessous, les frais de conseil peuvent être disproportionnés par rapport aux gains potentiels. Pour un patrimoine < 100K€, nous proposons des consultations ponctuelles (audit + recommandations) sans gestion continue.

Mon patrimoine est concentré sur l'immobilier, est-ce un problème ?

Non, c'est même une opportunité ! Nous analysons votre situation globale (immobilier inclus) et construisons une allocation équilibrée. L'objectif est souvent de diversifier progressivement vers le financier tout en conservant votre immobilier existant si pertinent.

Je suis proche de la retraite (60 ans), est-ce trop tard ?

Non, au contraire. La préparation retraite est un de nos services clés.À 60 ans, vous avez encore 2-7 ans pour optimiser, puis 20-30 ans de retraite à financer. C'est le moment idéal pour sécuriser et préparer vos revenus futurs.

Êtes-vous indépendants au sens MIF 2 ?

Non. Nous ne sommes pas une société de conseil en investissement financier indépendante au sens de la directive MIF 2, ce qui signifie que nous pouvons percevoir des rétrocessions.MAIS vous avez le choix entre rétrocessions ou honoraires. Nous sommes transparents sur notre modèle et vous choisissez.

Êtes-vous enregistrés à l'ORIAS ?

Oui, n°21005992. Vous pouvez vérifier notre enregistrement sur www.orias.fr L’ORIAS est l’organisme en charge du Registre officiel des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance. L’immatriculation de ces intermédiaires sur ce Registre est obligatoire. Le site internet de l’Orias permet de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à distribuer des produits d’assurance, bancaires ou financiers.

Qui détient l'argent que j'investi ?

Même lorsque nous intermédions les souscriptions à des placements, nous ne détenons aucun fonds. Seuls nos honoraires peuvent être versés sur un compte de la société. Vos fonds sont détenus auprès d'un dépositaire ou d'une compagnie d'assurance.

Mes données patrimoniales sont-elles confidentielles ?

Absolument. Nous sommes soumis au secret professionnel et à la réglementation RGPD. Vos données : Ne sont jamais partagées sans votre accord. Sont stockées de manière sécurisée. Ne sont utilisées que pour votre accompagnement. Peuvent être supprimées sur demande.

Alturea Capital