Conseil en investissements financiers
Nous construisons et gérons votre allocation d'actifs : actions, obligations, fonds, actifs non cotés
En quoi ça consiste ?
Le conseil en investissement est au cœur de notre accompagnement. Nous analysons votre situation, définissons une allocation cible, sélectionnons les supports adaptés et gérons les arbitrages dans le temps.
Notre approche combine placements cotés (fonds, ETF) et actifs non cotés (private equity, dette privée, infrastructures) pour optimiser votre couple rendement/risque.
Ce que nous faisons concrètement
1. Définition de votre allocation stratégique
Nous définissons avec vous la répartition optimale entre :
- Actions (marchés développés, émergents)
- Obligations (souveraines, corporate, high yield)
- Actifs non cotés (private equity, dette privée, infrastructures)
- Immobilier (rendement, value-add)
- Liquidités et fonds monétaires
2. Sélection des supports d'investissement
Placements cotés :
- OPCVM (fonds actions, obligations)
- ETF (trackers indiciels pour diversification large et coûts réduits)
Actifs non cotés :
- Fonds de private equity (buy-out, co-investissement, secondaire)
- Fonds de dette privée (senior, mezzanine)
- Fonds d'infrastructures (dette, equity)
3. Gestion des enveloppes fiscales
Nous optimisons les enveloppes dans lesquelles vos placements sont logés :
- PEA : Exposition actions européennes notamment avec fiscalité avantageuse après 5 ans
- Assurance-vie : Diversification maximale et transmission optimisée
- PER : préparation de revenus futurs et levier grâce au report de l'imposition
- Compte-titres : Investissements non éligibles ailleurs