1. Audit de vos placements existants

Nous passons en revue :

• Assurance-vie et PER : Frais, supports investis, performance
• Épargne salariale (PEE, PERCO) : supports, disponibilité des capitaux
• PEA et compte-titres : Lignes détenues, performance vs marché
• SCPI et immobilier : Performance nette avant et après fiscalité, diversification
• Actifs non cotés : FCPR, FPCI, performance et appels de fonds
  
  

2. Identification des points d'amélioration

Optimisations fréquentes :

• Allocation globale inadaptée à l'objectif visé (sous exposition aux actions par exemple)
• Frais excessifs 
• Supports sous-performants sur longue période : Remplacement par ETF ou fonds plus performants
• Fiscalité non optimisée : Compte-titres au lieu de PEA
  
  

3. Gestion et arbitrages réguliers

• Rééquilibrage semestriel ou annuel
• Gestion du risque (ajustement uniquement si votre situation ou vos objectifs changent)